Готовые отчёты в Excel

Семь файлов с формулами: подставьте свои цифры — пересчитаются сами. Бесплатно и без регистрации.

Формулы, а не цифрыВ ячейках расчёт, а не готовое число: меняете сумму или ставку — пересчитывается весь файл.
Без макросов и защитыОбычный .xlsx. Любую формулу можно посмотреть и переделать под себя.
Бесплатно для всехБез регистрации и без почты. Файл остаётся у вас и работает без сайта.

Личные финансы

Кредиты, бюджет семьи, накопления и долги.

График платежей по кредиту

Листов: 3

Помесячный график на срок до 30 лет: платёж, проценты, основной долг и остаток. Досрочное погашение вносится в строку любого месяца, и вы выбираете, что оно сокращает — срок или платёж. Считает по тем же правилам, что ипотечный калькулятор сайта, и совпадает с ним до копейки.

Что внутри

График: Параметры кредита, итоги и график до 360 месяцев. Отметка «Оплачен» показывает остаток долга после внесённых платежей.
Без досрочных: Тот же кредит без досрочных погашений: разница с графиком — экономия на процентах.
По годам: Проценты, основной долг и остаток по календарным годам. Проценты за год — сумма для вычета по ипотечным процентам.

Формулы

ОКРУГЛ на каждом шаге, как считает банк; ДАТАМЕС — даты платежей; СУММЕСЛИМН — итоги по годам.

Финансовый трекер на год

Листов: 6

Одна таблица операций — и всё остальное считается из неё. Категории и счета свои. Перевод между счетами — отдельный тип операции, поэтому деньги, отложенные в накопления, не попадают в расходы. Вмещает 400 операций за год.

Что внутри

Настройки: Год учёта, свои категории доходов и расходов, счета и остатки на начало года.
Операции: Дата, тип, категория, счёт и сумма. Категории и счета выбираются из списков.
Месяцы: Доходы и расходы по категориям за каждый месяц, итог за год, среднее, доля, сбережения и норма сбережений.
Бюджет: Лимиты по категориям против факта за выбранный месяц. Превышение подсвечивается.
Счета: Остаток на каждом счёте: начало года, поступления, списания и переводы.
Цели: Сколько осталось накопить и сколько откладывать в месяц, чтобы успеть к сроку.

Формулы

СУММЕСЛИМН по типу, категории и месяцу; ИНДЕКС — выбор месяца; выпадающие списки из листа настроек.

План накоплений к цели

Листов: 2

Считает ежемесячный взнос, который приведёт к цели в срок с учётом процентов, — по той же формуле, что калькулятор накоплений на сайте. Дальше файл ведётся месяц за месяцем: вносите, сколько отложили на самом деле, и видите, впереди вы плана или позади.

Что внутри

План: Цель, срок и ставка; помесячный план с процентами до 360 месяцев; фактические взносы, отклонение от плана и сколько месяцев осталось.
Сценарии: Тот же расчёт для других сроков и ставок рядом: как меняется взнос и сколько добавят проценты.

Формулы

Формула аннуитета через степень; КПЕР — месяцев до цели; ОКРУГЛ — проценты начисляются до копейки, как в банке.

Реестр долгов

Листов: 1

Вводите остаток, ставку и платёж по каждому долгу — до двенадцати. Файл считает, во что обходится долг в месяц, сколько ему осталось, какую долю дохода забирают платежи и в каком порядке гасить: «лавиной» (сначала самая высокая ставка) или «снежным комом» (сначала самый маленький долг).

Что внутри

Долги: Реестр, итоги, долговая нагрузка, очередь погашения по двум стратегиям и что даст доплата в каждый долг.

Формулы

КПЕР — срок погашения; СЧЁТЕСЛИ — очередь без совпадающих мест; ИНДЕКС и ПОИСКПОЗ — какой долг первый.

Бизнес и самозанятые

Деньги компании: когда их не хватит, как исполняется бюджет и кто не платит.

Платёжный календарь

Листов: 4

Вносите ожидаемые поступления и платежи с датами. Календарь проходит шесть недель день за днём от остатка на начало и показывает, когда денег не хватит и сколько нужно привлечь, чтобы не уйти ниже резерва. Реестр вмещает 250 строк.

Что внутри

Календарь: Остаток на начало и конец каждого дня, поступления, платежи и сигнал: кассовый разрыв или остаток ниже резерва.
Реестр: Дата, вид, статья, контрагент, сумма и статус: план или оплачено.
По статьям: Поступления и платежи по каждой статье за период, доля и сколько уже проведено.
По неделям: Те же шесть недель, свёрнутые по семь дней.

Формулы

СУММЕСЛИМН по дате и виду; МИН, ИНДЕКС и ПОИСКПОЗ — день минимального остатка; подсветка дней с разрывом.

План-факт бюджета

Листов: 4

План по статьям на год и факт по мере закрытия месяцев. Для выбранного месяца видно отклонение за месяц и с начала года, процент исполнения и прогноз на год: факт плюс план на оставшиеся месяцы. Статья помечается, только когда выходит за допустимое отклонение, которое вы задаёте сами.

Что внутри

Анализ: План, факт, отклонение и исполнение по каждой статье; статус «перерасход» или «недобор» — с учётом допуска.
План: Статьи доходов и расходов и плановые суммы по месяцам.
Факт: Фактические суммы по тем же статьям. Будущие месяцы остаются пустыми.
Динамика: План и факт по месяцам, результат и результат нарастающим итогом.

Формулы

ИНДЕКС — значение выбранного месяца; СУММЕСЛИ по номеру месяца — суммы с начала года и прогноз.

Контроль дебиторской задолженности

Листов: 3

Реестр выставленных счетов, из которого считается всё остальное: остаток по каждому счёту, дни просрочки на отчётную дату, группа по срокам и пени по договору. Сводка складывает задолженность по группам, лист контрагентов сравнивает долг каждого с его лимитом. Реестр вмещает 200 счетов.

Что внутри

Сводка: Вся задолженность, просроченная часть и её доля, начисленные пени и разбивка по срокам: до 30, 60, 90 дней и больше.
Реестр счетов: Контрагент, счёт, срок оплаты, оплачено, остаток, просрочка в днях, группа и пени.
Контрагенты: Долг и просрочка по каждому контрагенту, доля в общем долге и превышение лимита.

Формулы

СУММЕСЛИМН и СЧЁТЕСЛИМН по группам и контрагентам; вложенные ЕСЛИ — группа по срокам; МАКС — дни просрочки.

Как пользоваться

Скачайте файл и откройте его в Excel или LibreOffice Calc — или загрузите в Google Таблицы.
Замените данные в жёлтых ячейках своими. Примеры в файле показывают, как он работает; их можно стереть.
Остальные ячейки не трогайте — в них формулы. Стёрли формулу случайно — скачайте файл заново.

Вопросы

Цифры в файле совпадают с калькуляторами сайта?: График платежей по кредиту и ежемесячный взнос в плане накоплений считаются по тем же правилам, что калькуляторы сайта, и сверяются с ними автоматически — до копейки. Для этого каждая сумма в файле явно округляется до копейки функцией ОКРУГЛ: Excel хранит числа в двоичном виде, и без округления копейка рано или поздно уезжает. Если вы измените формулы, совпадение уже не гарантируется.
В какой программе открывать?: В файлах только функции, которые есть в Excel 2010 и новее, в LibreOffice Calc и в Google Таблицах, — без динамических массивов и макросов. Выпадающие списки и подсветка сделаны под Excel; в других программах они могут выглядеть проще, расчёты от этого не меняются.
Можно ли менять файл и пользоваться им в работе?: Да. Файлы бесплатны: меняйте их под себя и пользуйтесь в личных и рабочих расчётах. Защиты на листах нет.
Почему в файле уже есть данные?: Это пример: с ним видно, что считает каждый лист, ещё до того, как вы что-то ввели. Сотрите данные в жёлтых ячейках и внесите свои.
Это финансовая рекомендация?: Нет. Файл считает только то, что вы в него ввели, и не знает условий вашего договора. Перед решением сверяйте цифры с документами банка или контрагента.